武安信用联社强抓“三点”夯实反洗钱工作基础

面对“强监管、重处罚”的反洗钱工作形势和洗钱手段的不断翻新，武安信用联社细化开户流程、加强信息识别，抓好关键环节、盯紧可疑交易，抓好反洗钱工作关键环节反洗钱管理采取多项措施强化反洗钱工作，促进该行各项业务合规发展。

工作人员正在发放宣传手册，对反洗钱各方面知识进行讲解宣传。 武安信用联社供图

强抓业务办理“关键点”，细化客户身份识别。明确异地客户开户身份信息识别“三个地址、一个应急联系人、辅助证明”规范；企业银行账户开立采用“一看二听三查四问”识别法，登记《非自然人客户身份持续识别工作表》，按季度循环识别，查询企业状态，并将查询结果保存到账户档案中备查；梳理、核查现有客户信息的真实性、有效性、完整性，要求柜员日常办理业务时，实时查询客户信息完整性，发现存在缺失的及时识别和补充。截至3月30日，该联社累计核实无账户可清理客户54.84万户，添加关注库485条，大额案例共处理8842条，可疑交易补录共计3256条。

筑牢队伍建设“支撑点”，强化人员操作水平。为全面提高反洗钱工作水平，提升人员素质，组织开展反洗钱网络教育培训，购买专项课程供全辖员工学习；通过委派会计例会，针对反洗钱业务中的疑点、难点及新监管要求进行讲解；不定期组织各岗位员工召开反洗钱工作讨论会，掌握各部门、各条线反洗钱工作开展情况，从客户群体和重点业务着手，结合反洗钱相关规定，分析存在问题，及时做出整改。今年以来，该联社已组织反洗钱线上培训3次，累计培训280人次；线下讨论3次，参与人次85，解答疑点12个。

做实业务宣传“主攻点”，深化宣传全面覆盖。以各项活动为契机，在春节、“3·15”等节日通过摆放宣传展板、横幅、向围观和过往群众周边商户发放宣传彩页等方式开展线下宣传，同时开设反洗钱知识宣讲和现场答疑环节，对反洗钱各方面知识进行讲解宣传；利用新媒体在年轻客户群体中的影响力，通过微信、抖音公众号推送反洗钱系列知识，录制短视频，用案例演练阐述反洗钱在维护金融安全、治理金融乱象、防范金融风险方面的重大意义和重大作用，有效扩大宣传覆盖率，引导客户自觉远离洗钱活动。截至3月30日，该联社共开展线下宣传4次，累计发放宣传折页18000余份，接受现场咨询6500余人次。（刘唐）