为进一步营造良好的金融环境，维护金融秩序，全面深化体制建设改革，武安联社不断强化工作举措，加强体系建设、明确重点环节、强化培训宣传、建立沟通机制，全方位构筑反洗钱安全防线。

注重体系建设，保障机制稳健运行。武安联社建立组织健全、结构完整、职责明确的洗钱风险管理架构，成立以一把手为组长，领导班子为副组长，相关科室负责人、营业网点反洗钱工作小组代表为成员的反洗钱领导小组，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建反洗钱组织体系；制定完善《反洗钱工作绩效考核实施细则》《反洗钱内部审计管理办法》《反洗钱工作责任追究实施细则》等规章制度，建立健全反洗钱工作奖惩机制，加强内控管理，规范反洗钱岗位人员履职行为，保障反洗钱工作合规有效开展；该联社审计部门根据法律法规及反洗钱工作各项规定，对全辖反洗钱制度建设、执行情况以及反洗钱职责履行情况进行独立、客观的监督评价。同时运营管理部针对是否按规定对客户身份进行识别、对客户身份资料和交易记录进行保存，是否对大额交易和可疑交易数据及时上报等问题开展不定期检查。截至目前，已开展反洗钱专项检查3次，发现问题29个，全部完成整改29个。

明确重点环节，确保管理规范有效。该联社根据人民银行、省联社工作要求，结合工作实际制定2022年度反洗钱工作方案，将客户身份识别、客户信息治理、大额交易和可疑交易的报送、反洗钱自评估等作为全年的工作重点，将反洗钱宣传培训工作作为贯穿全年的基础性工作，为反洗钱工作有序开展奠定了基础；按照反洗钱法律法规的要求收集完整的客户信息，做到“了解你的客户”，记录客户身份识别的信息和过程。在持续识别、评估客户反洗钱风险基础上确定客户身份识别程度，对于风险较高，可能带来较大声誉风险、合规风险和法律风险的客户、客户群体、业务领域，及时采取退出或限制措施。同时切实履行个人金融信息保护义务。通过“打击治理洗钱违法犯罪三年行动”集中宣传活动的开展，普及金融知识受众广泛，使群众认识到反洗钱与你我的生活息息相关，更深入了解洗钱对于个人、家庭以及社会的危害。

加强培训力度，提升员工综合能力。持续加强员工反洗钱业务技能，提高反洗钱队伍人员素质，树立全员风险意识、法律意识及合规意识，切实履行反洗钱义务。年初制定培训计划，培训方式遵循“不同对象、不同方式、不同层次、不同内容”的原则，培训工作注重实效，内部自我培训与专业培训机构相结合，长期系统培训与短期专题培训相结合。今年来，该联社针对营业网点反洗钱岗位人员已开展3次培训，培训人次达714人次，进行专项测试3次。主要培训监管机构下发的“风险提示”，结合实际工作，采取以案说法的方式，介绍反洗钱工作经验与实战技巧，稳步提高反洗钱人员的警觉性，特别是识别可疑交易的能力。6月6日起连续7天组织开展以“反洗钱与反电诈监管视角下银行账户风险防控与实务解析”为主题的全员专题线上训练营，培训人次达1150人次，并组织线上考试，优秀率达96%，进一步提高员工反诈意识技能，强化员工专业素质，形成全员反诈浓厚氛围。6月29日，北安乐信用社成功拦截一起电信诈骗案。

建立常态沟通，促进多方渠道畅通。该联社主动与当地人民银行进行沟通，积极请示学习，多次沟通汇报反洗钱工作开展情况以及洗钱和融资自评估进展，获得当地人民银行工作认可，建立常态化沟通机制；同时，积极配合公安部门推出的断卡行动开展账户清理，截至目前共清理无效账户2.76万户；反洗钱工作领导小组按季度研讨反洗钱工作，反洗钱管理部门不定期组织分析研讨会，对反洗钱工作进行剖析，从如何开展，如何治理方面进行深入研讨，分别从联社层面和网点层面强化分析，因类施策制定方案，分类、分阶段推进工作，及时形成工作提示，上下联动，促进反洗钱工作有效落实；建立反洗钱工作治理微信工作群，定期收集、了解工作中遇到的问题，总结经验做法，通过微信工作群、周例会和月度例会进行工作提示，促进反洗钱工作提质增效。

除此之外，该联社于5月中旬起开展了为期两个月的“打击治理洗钱违法犯罪三年行动”集中宣传活动，取得了较好成效。在宣传形式上，紧扣活动主题，积极利用多种方式开展宣传，拓宽反洗钱宣传受众面，提高反洗钱宣传效果。一方面强化线上宣传。由柜员自导自演录制抖音视频，以剧情演绎的方式，提醒客户不出租、出借、出售银行卡，保护自己“钱袋子”，远离洗钱；通过武安农信公众号宣传“打击治理洗钱违法犯罪三年行动”、《中华人民共和国反有组织犯罪法》，职工全员转发，广泛宣传。另一方面突出线下宣传。组织119个营业网点充分利用社内宣传阵地，LED屏幕滚动播放反洗钱标语，悬挂横幅，循环播放反洗钱短片、厅堂微沙龙等形式，向流动客户进行直接的宣传；通过“进社区、进商超、进集市”等系列宣传活动的开展，有效提升公众对反洗钱认识。累计开展宣传活动12次，发放宣传资料12000余份，接待客户咨询累计达6000余人，切实构筑反洗钱安全防线。（张银笑）

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