為進一步營造良好的金融環境，維護金融秩序，全面深化體制建設改革，武安聯社不斷強化工作舉措，加強體系建設、明確重點環節、強化培訓宣傳、建立溝通機制，全方位構筑反洗錢安全防線。

注重體系建設，保障機制穩健運行。武安聯社建立組織健全、結構完整、職責明確的洗錢風險管理架構，成立以一把手為組長，領導班子為副組長，相關科室負責人、營業網點反洗錢工作小組代表為成員的反洗錢領導小組，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建反洗錢組織體系﹔制定完善《反洗錢工作績效考核實施細則》《反洗錢內部審計管理辦法》《反洗錢工作責任追究實施細則》等規章制度，建立健全反洗錢工作獎懲機制，加強內控管理，規范反洗錢崗位人員履職行為，保障反洗錢工作合規有效開展﹔該聯社審計部門根據法律法規及反洗錢工作各項規定，對全轄反洗錢制度建設、執行情況以及反洗錢職責履行情況進行獨立、客觀的監督評價。同時運營管理部針對是否按規定對客戶身份進行識別、對客戶身份資料和交易記錄進行保存，是否對大額交易和可疑交易數據及時上報等問題開展不定期檢查。截至目前，已開展反洗錢專項檢查3次，發現問題29個，全部完成整改29個。

明確重點環節，確保管理規范有效。該聯社根據人民銀行、省聯社工作要求，結合工作實際制定2022年度反洗錢工作方案，將客戶身份識別、客戶信息治理、大額交易和可疑交易的報送、反洗錢自評估等作為全年的工作重點，將反洗錢宣傳培訓工作作為貫穿全年的基礎性工作，為反洗錢工作有序開展奠定了基礎﹔按照反洗錢法律法規的要求收集完整的客戶信息，做到“了解你的客戶”，記錄客戶身份識別的信息和過程。在持續識別、評估客戶反洗錢風險基礎上確定客戶身份識別程度，對於風險較高，可能帶來較大聲譽風險、合規風險和法律風險的客戶、客戶群體、業務領域，及時採取退出或限制措施。同時切實履行個人金融信息保護義務。通過“打擊治理洗錢違法犯罪三年行動”集中宣傳活動的開展，普及金融知識受眾廣泛，使群眾認識到反洗錢與你我的生活息息相關，更深入了解洗錢對於個人、家庭以及社會的危害。

加強培訓力度，提升員工綜合能力。持續加強員工反洗錢業務技能，提高反洗錢隊伍人員素質，樹立全員風險意識、法律意識及合規意識，切實履行反洗錢義務。年初制定培訓計劃，培訓方式遵循“不同對象、不同方式、不同層次、不同內容”的原則，培訓工作注重實效，內部自我培訓與專業培訓機構相結合，長期系統培訓與短期專題培訓相結合。今年來，該聯社針對營業網點反洗錢崗位人員已開展3次培訓，培訓人次達714人次，進行專項測試3次。主要培訓監管機構下發的“風險提示”，結合實際工作，採取以案說法的方式，介紹反洗錢工作經驗與實戰技巧，穩步提高反洗錢人員的警覺性，特別是識別可疑交易的能力。6月6日起連續7天組織開展以“反洗錢與反電詐監管視角下銀行賬戶風險防控與實務解析”為主題的全員專題線上訓練營，培訓人次達1150人次，並組織線上考試，優秀率達96%，進一步提高員工反詐意識技能，強化員工專業素質，形成全員反詐濃厚氛圍。6月29日，北安樂信用社成功攔截一起電信詐騙案。

建立常態溝通，促進多方渠道暢通。該聯社主動與當地人民銀行進行溝通，積極請示學習，多次溝通匯報反洗錢工作開展情況以及洗錢和融資自評估進展，獲得當地人民銀行工作認可，建立常態化溝通機制﹔同時，積極配合公安部門推出的斷卡行動開展賬戶清理，截至目前共清理無效賬戶2.76萬戶﹔反洗錢工作領導小組按季度研討反洗錢工作，反洗錢管理部門不定期組織分析研討會，對反洗錢工作進行剖析，從如何開展，如何治理方面進行深入研討，分別從聯社層面和網點層面強化分析，因類施策制定方案，分類、分階段推進工作，及時形成工作提示，上下聯動，促進反洗錢工作有效落實﹔建立反洗錢工作治理微信工作群，定期收集、了解工作中遇到的問題，總結經驗做法，通過微信工作群、周例會和月度例會進行工作提示，促進反洗錢工作提質增效。

除此之外，該聯社於5月中旬起開展了為期兩個月的“打擊治理洗錢違法犯罪三年行動”集中宣傳活動，取得了較好成效。在宣傳形式上，緊扣活動主題，積極利用多種方式開展宣傳，拓寬反洗錢宣傳受眾面，提高反洗錢宣傳效果。一方面強化線上宣傳。由櫃員自導自演錄制抖音視頻，以劇情演繹的方式，提醒客戶不出租、出借、出售銀行卡，保護自己“錢袋子”，遠離洗錢﹔通過武安農信公眾號宣傳“打擊治理洗錢違法犯罪三年行動”、《中華人民共和國反有組織犯罪法》，職工全員轉發，廣泛宣傳。另一方面突出線下宣傳。組織119個營業網點充分利用社內宣傳陣地，LED屏幕滾動播放反洗錢標語，懸挂橫幅，循環播放反洗錢短片、廳堂微沙龍等形式，向流動客戶進行直接的宣傳﹔通過“進社區、進商超、進集市”等系列宣傳活動的開展，有效提升公眾對反洗錢認識。累計開展宣傳活動12次，發放宣傳資料12000余份，接待客戶咨詢累計達6000余人，切實構筑反洗錢安全防線。（張銀笑）

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